Cómo los hackers engañaron a una empresa europea con un correo casi idéntico

El fraude bancario explicado: Cómo ocurrió

Una compañía europea debía realizar pagos a una empresa americana, como lo hacía habitualmente, recibiendo instrucciones de pago por correo electrónico. El correo solía venir de una dirección similar a esta: pagos@empresausa.com. Sin embargo, en este caso, hackers accedieron al sistema de correo de la empresa estadounidense y crearon una dirección casi idéntica: pagos1@empresausa.com. La diferencia era mínima, solo un número, lo que lo hacía difícil de detectar.

Los delincuentes, además, establecieron una empresa en México con un nombre muy similar al de la empresa norteamericana y abrieron una cuenta bancaria en dicho país. Finalmente, enviaron un correo fraudulento a la compañía europea, la cual realizó el pago a la cuenta fraudulenta en México.

Acciones legales disponibles en México para enfrentar el fraude bancario

Según el Código Penal Federal de México, los crímenes relacionados con fraude bancario son de competencia federal, especialmente si el crimen se origina fuera del país pero tiene efectos dentro de México. En este tipo de situaciones, la autoridad competente para investigar es la Fiscalía General de la República (FGR).

Tanto la empresa europea como la estadounidense, ambas víctimas del fraude, pueden iniciar una denuncia penal para solicitar las siguientes acciones:

  • Que se congele la cuenta bancaria fraudulenta (aunque este proceso puede ser largo).
  • Que se identifique a los delincuentes responsables del fraude.
  • Que se rastree el destino del dinero con la esperanza de recuperarlo.

¿Cómo interponer una denuncia penal en México?

Una denuncia penal puede ser presentada por cualquier persona o empresa. Sin embargo, solo quienes tienen la personalidad jurídica dentro del expediente (es decir, las víctimas del delito) pueden dar seguimiento y continuar con el proceso penal.

Para que una empresa extranjera, como la compañía europea o americana, pueda tomar acciones legales en México, es fundamental contar con un representante legal en el país que pueda actuar en su nombre.

Requisitos para las empresas que buscan tomar acción

Para iniciar el proceso legal en México, es recomendable que las empresas extranjeras involucradas en comercio internacional cumplan con los siguientes requisitos:

  1. Poder de Pleitos y Cobranzas otorgado a un abogado mexicano, que permita representarlas legalmente en el país.
  2. Presentar todas las pruebas necesarias relacionadas con el fraude.
  3. Impulsar la carpeta penal mediante solicitudes de actos de investigación para que el caso avance rápidamente.

Conclusión: Protege tu empresa del fraude bancario internacional

El fraude bancario es una amenaza global que puede afectar incluso a las compañías más vigilantes. En México, las acciones legales disponibles para las empresas defraudadas pueden tomar tiempo, pero con una denuncia oportuna y un representante legal adecuado, es posible rastrear y potencialmente recuperar los fondos defraudados.

Si tu empresa ha sido víctima de un fraude similar, contáctanos para recibir asesoría legal especializada y comenzar el proceso de denuncia lo antes posible.